ライフプランニング
最近初めて相談に来られた方々の質問例です。
- Aさん・・そろそろマイホームをと考えていて、気に入った物件が見つかったのですが、ローンを払っていけるのか心配です。大丈夫でしょうか？
- Bさん・・今加入している生命保険の金額で不足はないでしょうか？それとも掛け過ぎでしょうか？我が家にはどんな保険がベストでしょうか？
- Cさん・・老後のための資金は最低2000万は必要と聞きましたが、ホントはいくら貯めれば安心できますか？またどうしたら賢く貯められるのでしょうか？
- Dさん・・もし私が死んで、家族が困らないためには納税する相続税をいくら用意したらいいのか教えて下さい。
残念ながらいずれの質問にも即答はできませんでした。
でもライフプランニングをやればいずれの相談者にも満足して頂く回答を導き出すことができます。
簡単にライフプランニングのプロセスの説明をしましょう。
ヒアリングシートを使って家族構成や将来の収入予想と支出計画等の情報聞き取りの上、専用のライフプランソフトに入力し金利やインフレ率等も入力すれば、生涯のライフプランと金融収支の対比がソフトに試算されグラフ化もされます。
それを基にFPが分析したうえで提案書を作成し、再面談の際に顧客とともに正解を導いていくのです。
少し面倒で、少々お金もかかりますが、実はこのプロセスを経ずして正しい答は導き出せないのです。
「先ずはライフプランから」始めましょう。